欧盟加密资产新规落地引诈骗潮 多国监管机构密集示警

欧盟《加密资产市场条例》于今年7月1日全面生效后，大量未获授权平台须停止服务并引导用户迁移资产，这一过程正成为诈骗分子实施犯罪活动的新温床。据相关统计，新规实施当日，逾1700家加密资产平台因未持有有效授权而需退出欧盟市场，仅有323家公司获得合规资质，多达1000万用户面临资产转移需求。

法国金融市场管理局发言人在回应相关询问时指出，近期以该机构工作人员名义实施的诈骗案件明显增多，不法分子通过冒充监管人员，说服受害者支付所谓“行政费用”以追回资金。该机构强调，其从未要求任何个人转移资金，亦不会通过私人信息渠道联系用户。

欧洲证券和市场管理局确认，已注意到犯罪分子滥用其身份、名称及标识，并通过伪造文件等手段使用户相信其资产面临风险。荷兰金融市场管理局则明确指出，大量未受监管的加密交易平台进行市场出清，其本身即为诈骗活动提供了可乘之机。该机构警告称，欺诈者确有可能利用投资者寻找替代合规服务商的机会实施诈骗，并敦促投资者在转移资产前，务必通过欧证局官方登记册核实服务商资质，对任何未经请求的资金转移要求保持警惕。

奥地利金融市场管理局亦于近期发布类似提示，告知加密资产零售用户7月1日后已有数百家平台失去合法地位，建议用户在转移资产前对照官方数据库核实服务商信息，或选择将资产转移至自主托管钱包以规避风险。

英国金融行为监管局通过电子邮件向媒体透露，仅2025年上半年，该机构即收到4465起冒充其名义实施诈骗的报告，其中480名受害者已蒙受实际资金损失。该局指出，常见手法包括诈骗分子声称已从以受害者名义非法开设的加密钱包中追回资金，并提及屏幕共享软件正越来越多地被用于协助开设虚假加密账户。

针对当前资产迁移过程中的风险，各监管机构向投资者提出统一建议：在转移任何资产前，必须核实持有MiCA授权的具体法律实体，而非仅确认其母公司品牌。监管机构强调，只有当用户由受监管的欧盟运营实体提供服务时，MiCA框架下的投资者保护条款方能生效；企业在其他地区获得的牌照并不覆盖其全部子公司。