虚拟货币诈骗怎么防范？如何避免虚拟货币的投资诈骗？

虚拟货币的普及度越来越高，伴随而来的反诈手法也层出不穷。说穿了，这些手段的本质还是那些老掉牙的套路，只不过换了一层加密货币的外衣。这篇文章就是要帮你彻底看透这些“新版拔毛术”，学会怎么当一只精明的“鸡”，既能识破骗子的诡计，又能保住自己的羽毛。在动手投资之前，先拉响心中的警报，别让那些狐狸得逞。

虚拟货币诈 骗是什么？

在这个数字资产横行的时代，反诈者就像一群嗅觉灵敏的狐狸，时刻盯着你的“鸡”——也就是你辛苦赚来的钱。他们变着花样，从包装得天花乱坠的投资机会，到让你看一眼就心动的诱人链接，目标只有一个：让你心甘情愿跳进他们挖好的坑里。

虚拟货币常见的明显诈 骗手段

诈 骗手法（一）：假活动、真钓鱼

骗子会建立假的“官方电报群”、“LINE社群”，冒充官方工作人员，散布虚假的公告或活动。比如，他们会告诉你“开启某某币种空投”，引导你登录伪造的网站或参与所谓的理财活动。一旦你输入了账户信息，资产就会被瞬间盗走。

一切信息请以交易所官网公告为准。收到任何涉及账户操作或资产转移的通知，务必通过官方渠道核实，不要轻信社群里的“小道消息”。

诈 骗手法（二）：钓鱼网站与山寨APP

骗子会冒充平台工作人员，制作一个高仿的钓鱼网站，然后通过信息、邮件等方式，谎称你的“账户需要升级”、“触发风控”、“清退资金”等，引导你点击链接或扫描二维码。一旦你输入了账号密码，骗子就能迅速将你的加密货币洗劫一空。

更狠的是，他们还会开发带有知名交易所关键词的山寨APP，诱骗你下载并登录。你以为是在正规平台交易，实际上是把钱直接送给了骗子。

第一，打死也别乱点不明链接或扫描不明二维码，更别在任何来历不明的网站上输入你的密码和账户信息。第二，下载APP请认准官方渠道，比如官网或官方应用商店。第三，想查看平台业务变更，直接登录官方APP或官网，去公告区看，别信信息和邮件里给你的链接。

诈 骗手法（三）：投资诱导与“杀猪盘”

骗子会通过“网恋”或向你“炫耀高额收益”来建立信任，然后诱导你到他们控制的特定平台上投资。当你投入大量资金后，就会发现无法变钱。他们还会冒充与知名平台合作，拉你进群，然后用各种看上去很美的投资方案，指导你去一个来路不明的平台交易，最终转移或盗取你的资产。还有一种更高级的，利用“智能合约自动返利”的说法，让你把ETH转入一个指定钱&包，并承诺返还你OKB——但转给你的其实是假的OKB，一旦你提币，资产就没了。

第一，永远不要将加密货币转给任何反赌网站或杀猪盘平台。第二，对任何承诺“高额回报”的项目保持高度警惕，天下没有免费的午餐。第三，尽量避免加密货币的私下交易，线上交易一定要在有监管的官方平台进行。

虚拟货币诈 骗六大手法与应对之道

所谓虚拟货币反诈，本质上是反诈团伙利用大家对数字资产的好奇和不熟悉，伪装成虚假的交易所、投资顾问或项目方来骗钱。因为市场热度高，这类案件层出不穷。

那么，具体有哪些反诈手法？普通人该如何避免？下面我们逐一拆解。

常见的虚拟货币诈 骗手法有哪些？

很多是名不见经传的小平台或纯粹是假平台。你汇款进去容易，但想“出钱”就难了。骗子会以各种理由向你索取手续费、保证金、20%的“税金”，或者要求你的交易量达到10000美元才能变钱。你一旦停止付款，他们就会消失得无影无踪。交易前一定要做功课，知名交易所的信息一查便知。骗子也会仿冒它们，网址和APP外观都做得非常像，极具迷惑性。这些仿冒交易所通常搜不到，而是通过交友软件或社群链接诱导你进入的。

ICO（首次货币发行）是常见的反诈重灾区。骗子会向你推销某种“超好赚”的新发行货币，声称只邀请你参与认购。他们通常会用LINE群、FB社团、交友软件甚至线下说明会来接近你，混熟后就用高投资回报率突破你的心理防线，甚至发展下线、拉人头拿用金。

现实生活中，银&行不会让你去ATM机操作“解除分期”；同样，交易所工作人员也不会主动联系你。如果接到自称是交易所员工的电话，说你账户违规、被冻结，需要你在指定期限内把币转到某个地址才能解冻，那100%是骗子。

OTC交易由于缺乏官方监管，骗子会在社群、论坛等地发布买卖信息，等你转钱或转币后，对方立刻消失得无影无踪。记住，交易一定要在有第三方监管的平台内完成。

虚拟货币投资本身就有风险，更不用说市场上充斥着各种骗局。投资前一定要做足功课，对过于诱人的承诺保持清醒。记住那句老话：“天上不会掉馅饼”。

如何避免虚拟货币投资诈 骗？

选交易所和钱&包时，要选规模大、成立时间长（比如2-3年以上）、成交量大的全球知名平台。

新手千万不要相信社交群里的推销，别用网友发你的链接开户或汇款。客服不会主动向你要个人信息。

不要碰别人推销的、你没听过的虚拟货币。统计数据表明，全球80%的ICO项目都是骗局。等你能看懂白皮书了，再考虑这类投资。

哪怕一个社群有几万人，里面也可能藏着骗子。人多不代表安全，很多社群里的热闹气氛，是骗子自导自演的，里面全是假人头账户。

了解你要投资的项目是什么，它的特性、买卖规则、安全性以及你能承担的风险。

虚拟货币诈 骗发生后该怎么办？

如果不幸被骗，有两种处理方式，关键看钱是否已经被转走。

发现被骗后，立刻报警并申请“紧急止付”，将钱锁定在账户里。随后立刻到警察局报案，防止资金被转移。

你需要到警察局正式报案，通过法律途径向反诈集团求偿。但现实是，如果警察无法追踪到资金来源，或者骗子已经把钱花光了，追回的难度会非常大。

• 对话记录
• 入金交易所网址
• 双方的虚拟货币地址
• 所有资金流水和转账记录（包括台币和虚拟货币）

虚拟货币诈 骗的钱拿得回来吗？

结论很残酷：非常困难。虚拟货币反诈与其他金融反诈最大的不同在于，它利用的是区块链技术，不依赖传统金融机构，因此一旦被盗，几乎无法通过银&行系统追回。即便是行业内部人士，也极难把它从监管有限的海外账户中找回来。

唯一的希望，是在汇款当下或极短时间内，立即报案并成功进行紧急止付。除此之外，追回的可能性微乎其微。所以，最稳妥的策略还是把功夫做在投资前：谨慎再谨慎，把“防”字放在第一位。