Kraken交易所 回顾:费用、监管、优点和安全

说起加密货币交易所里的“老字号”，Kraken绝对排得上号——国内常叫它海妖交易所，2013年上线，在CoinMarketCap上常年稳居前六。最独特的一点是，它支持通过官方银&行账户直接出入金，而不是走C2C路线，这对很多用户来说省心不少。而且全套中国资料注册与KYC都能通过。

Kraken的总部在旧金山，业务覆盖全球180个国家，界面支持11种语言，现货和期货市场加起来能交易280种加密货币，最高提供5倍杠杆。它在监管合规上的投入相当认真——在美国、欧洲、英国、澳大利亚和亚洲多地都拿了牌照，称得上一流水准。

什么是Kraken？

创始人Jesse Powell在2011年创立Kraken，动机很直接：当时最大的比特币交易所Mt. Gox被黑客搞垮，他决心建一个更安全、组织更完善的平台。2013年9月正式上线后，Kraken挺过了多次市场动荡，甚至接手了Mt. Gox的破产清算，一步步成长为全球头部交易所。

法律实体上它叫Payward公司，由Jesse Powell与联合创始人Thành Lưu和Michael Gronager共同创立。Powell曾为Mt. Gox提供咨询服务，预见到其崩溃，于是开发了Kraken作为安全替代方案。平台最初只支持比特币、莱特币和欧元交易，随后迅速扩展了保证金交易和更多币种。2020年它拿到怀俄明州的SPDI许可证，成为美国首家持有该牌照的交易所。

虽然近年也面临过监管审查和罚款，但截至2024年1月，Kraken估值依然高达30亿美元。服务范围还在不断扩大：机构业务、质押服务、NFT市场、期货交易，以及自有钱&包，一个都没落下。

Kraken 功能

Kraken为不同策略的交易者准备了一套齐全的工具箱。支持现货、期货和保证金交易，最高5倍杠杆；质押服务覆盖24种加密货币，年化收益最高能到10%；还有专门的场外交易平台给机构用户，以及一个无需gas费的NFT市场。下面是核心功能一览：

• 多种交易类型：
  现货交易，加上保证金和衍生品工具，最高5倍杠杆放大仓位。

• 加密货币定投（Staking）：
  在24种加密货币上赚取最高10%的年利率，可选灵活期或固定期。

• 多语种客户支持：
  11种语言（包括中文）的全天候在线聊天支持。

• 场外交易平台：
  机构投资者可直接对接专属账户经理，享受更低的点差。

• Kraken钱&包：
  支持Bitcoin、Ethereum、Solana、Arbitrum、Base、Optimism、Blast等多条区块链的数字资产存储和浏览。

• NFT市场：
  交易数千种NFT，包括BAYC、Azuki、Moonbirds、Doodles等热门项目，且无需支付gas费。

• 移动应用：
  iOS和Android端App，功能与网页端一致。

• Kraken Pro：
  专业级交易界面，提供自定义布局，支持现货、保证金和衍生品市场。

• 储备证明：
  每季度公布一次，确认所有用户资产以1:1比例存放。

• 广泛可用性：
  在180个国家都能使用，覆盖范围很广。

Kraken全球合规与排名

合规性是Kraken非常重视的一环，它在多个司法管辖区都拿到了许可或注册：

• 美国：
  在FinCEN注册为货币服务企业（MSB）。

• 加拿大：
  在FINTRAC注册为货币服务企业。

• 英国：
  在金融行为监管局（FCA）注册为加密资产公司。

• 欧盟多国：
  在爱尔兰中央银&行注册为虚拟资产服务提供商（VASP）并持有电子货币机构（EMI）许可，在意大利、西班牙、荷兰等地也有相应注册。

• 澳大利亚：
  在AUSTRAC注册为数字货币交易所（DCE）。

根据CoinMarketCap的数据，Kraken在全球加密货币交易所中排名第二，流动性和市场深度都相当不错。

Kraken交易币种与服务

交易选项和金融服务方面，Kraken提供得相当全面：

超过200种加密货币的现货交易，包括BTC、ETH等主流币种。

现货交易：最基础的币币交易。

保证金交易：最高5倍杠杆。

期货交易：比特币期货和永续合约等衍生品。

场外交易（OTC）：为大额交易提供定制方案。

通过质押持有的加密货币赚取奖励，年利率因币种而异。具体参考下表：

加密货币	预估年利率（APR）
以太坊 (ETH)	1-4%
卡达诺 (ADA)	3-6%
波卡 (DOT)	9-12%
Cosmos (ATOM)	6-10%

NFT市场（支持BAYC、Azuki等热门项目，无需gas费）、加密货币定投、自有钱&包服务。

Kraken 是否安全？

安全性是Kraken最引以为傲的标签之一。它持有ISO/IEC 27001:2013认证和SOC 2 Type 1审计，全球牌照的覆盖范围也让各地用户的资金都受到相应保护。以下是其全球许可证的概览：

• 美国：
  在FinCEN注册为MSB（Payward Interactive, Inc.，注册号31000270997766）。

• 加拿大：
  在FINTRAC注册为MSB（Payward Canada, Inc.）。

• 英国：
  在FCA注册为加密资产公司（Payward Ltd.，FRN 928768）。

• 爱尔兰：
  在CBI注册为VASP（Payward Europe Solutions Limited，注册号C468360）并持有EMI许可（Payward Ireland Limited，注册号C453020）。

• 意大利：
  在OAM注册为VASP（注册号PSV35）。

• 西班牙：
  在BoS注册为VASP（注册号D892）。

• 荷兰：
  在DNB注册为VASP（Payward Continental Services Limited，注册号R194010）。

• 比利时：
  跨境运营，使用在爱尔兰的注册。

• 澳大利亚：
  在AUSTRAC注册为DCE（Bit Trade Pty Ltd.，ABN 42 163 237 634）。

• 中东：
  获得ADGM金融服务许可证（FSP），提供数字资产托管和运营多边交易机构（Payward MENA Holdings Ltd.，FSP编号190008）。

该交易所定期公布储备金持有情况，确保所有用户资金以1:1方式持有且随时可用。具体安全措施包括：

• 冷存储：
  95%的客户资产存储在离线冷钱&包中，与互联网隔离。

• 多重签名钱&包：
  需要多个密钥才能动用资金。

• 双因素认证（2FA）：
  为用户账户提供额外保护。

• 定期审计：
  独立会计师事务所执行的“储备证明”审计，验证平台持有1:1的用户资产。

• 良好的安全记录：
  自成立以来，Kraken从未发生过重大安全漏洞或黑客攻击。

费用表

Kraken采用分级费率结构，月交易量越大，费率越低。这对专业投资者来说很友好。

现货交易手续费（针对30日交易量低于5万美元的普通用户）：

挂单（Maker）：0.16%

吃单（Taker）：0.26%

法币存取款费用：通过银&行账户存取法币（如美元、欧元）可能产生费用，由资金提供商设定，一般在1% - 4%之间。

加密货币提款费：按区块链网络实际费用收取。

其他费用：使用借记卡/信用卡购买加密货币手续费约2%；使用“即时买入”功能或转换小额余额也可能产生额外费用。

对于活跃交易者，可以切换到Kraken Pro，它提供更低的费率（做市商费率从0.16%起，最高可降至0%）。

交易费用

• 做市商费用：
  起始0.16%，交易量大的用户可降至0%。

• 吃单费用：
  起始0.26%，交易量大的用户可降至0.1%。

• 即时买入费用：
  使用“即时买入/卖出”功能时，费用已包含在显示价格中，因付款方式、市场条件和订单大小而异。

资金费用

• 加密货币存款：
  一般免费，极少数例外。

• 加密货币提款：
  按区块链网络成本收取。

• 现金存取：
  因货币和方法而异，由资金提供商设定，在1% - 4%之间。

• 借记卡和信用卡购买：
  需支付2%的手续费。

附加费用

使用“转换小额余额”功能时，Kraken可能收取3%的费用。此外，即时买入、卖出或转换的价格中包含了点差。

整体来看，Kraken的费用结构清晰且具有竞争力，符合行业标准，也为不同策略的交易者提供了灵活性。

什么是 Kraken Pro？

如果觉得标准版不够用，Kraken Pro是给进阶玩家准备的“专业套餐”。它提供了一个复杂而完整的交易环境，支持保证金和期货交易，流动性高，费率更低。核心亮点包括：

• 先进的交易界面：
  功能齐全的订单簿系统，支持市价单、限价单、获利单等多种订单类型。

• 费用低廉：
  做市商-吃单模式，费率从0.00%到0.26%，交易量越高越划算。

• 保证金和期货交易：
  最高5倍杠杆，可执行更复杂的策略。

• API访问：
  支持自定义API设置，可与交易机器人和其他工具无缝集成。

• 移动应用：
  将桌面级的交易体验完整带到手机上。

• 安全功能：
  全局安全锁、可自定义的API密钥权限等，满足专业级安全需求。

简单说，Kraken Pro就是为那些“玩得比较深”的交易者准备的，无论是台式机还是手机，都能提供严肃交易者需要的工具。

Kraken 优点与缺点

• 高安全性与良好声誉：历史悠久的合规交易所，安全记录非常出色。
• 丰富的交易功能：现货、杠杆、期货、质押等一应俱全。
• 良好的流动性：全球排名靠前，市场深度不错。
• 多语言支持与全球覆盖：支持中文等11种语言，覆盖180多个国家/地区（部分地区可能受限）。

• 交易品种相对较少：
  相比币安等交易所，支持的加密货币数量偏少。

• 界面对新手可能复杂：
  功能强大，但新手可能需要一点时间适应（不过Kraken Pro和简易版有区分）。

• 某些地区受限：
  不向日本等部分国家/地区提供服务。

• 客户支持响应有时较慢：
  尤其是在高峰时段。

使用提示

• 认证（KYC）：需要完成身份验证才能使用全部功能，通常需要提交身份证明和居住证明。
• 警惕钓鱼网站：务必认准官方域名（www.kraken.com），防范假冒反诈网站。
• 中文界面：Kraken的APP和网页端都支持中文，但客服支持可能没有中文选项。

Kraken 理财选项

通过质押功能，用户可以赚取被动奖励。支持的币种不少，年利率有竞争力，而且没有锁定期——资金随时可以交易、提取或使用。以下是支持质押的代币及预估年利率：

• Algorand (ALGO)：年利率 1-4%
• 卡达诺 (ADA)：年利率 3-6%
• Celestia (TIA)：年利率 3-6%
• Cosmos (ATOM)：年利率 6-10%
• Dymension (DYM)：年利率 1-4%
• 以太坊 (ETH)：年利率 1-4%
• Flare (FLR)：年利率 0.1-2%
• Flow (FLOW)：年利率 2-5%
• Ka va (KA VA)：年利率 3-6%
• Kusama (KSM)：年利率 9-13%
• Mina (MINA)：年利率 7-10%
• 波卡 (DOT)：年利率 7-11%
• Polygon (MATIC)：年利率 1-3%
• Secret (SCRT)：年利率 6-10%
• Sei (SEI)：年利率 1-4%
• Solana (SOL)：年利率 3-5%
• Tezos (XTZ)：年利率 5-8%
• The Graph (GRT)：年利率 4-6%
• Tron (TRX)：年利率 1-4%
• 比特币 (BTC)：年利率 0.1%
• 欧元 (EUR)：年利率 3.5%
• Tether (USDT)：年利率 5%
• 美元 (USD)：年利率 5%
• USD Coin (USDC)：年利率 5%

这项服务是让闲置资产“工作”起来的好方式，覆盖的币种多，利率也有竞争力，适合追求稳健增长的用户。

底线

总的来说，Kraken是一家历史悠久、安全可靠、合规性极强的全球顶级加密货币交易平台。现货、期货、质押、NFT市场等一应俱全，既照顾到入门用户，也满足了高阶玩家的需求。尤其适合那些注重安全、主要交易主流币、或有一定交易经验的朋友。全球影响力、严格的合规标准和对安全的持续投入，让它成为一个值得信赖的数字资产管理平台。虽然在币种丰富度和部分费用上不占绝对优势，但稳健的运营和长期积累的口碑，足以赢得大量用户的信任。