AMLA主席警告:MiCA全面生效后加密企业反洗钱审查将更加严格

欧盟反冼钱管理局（AMLA）的主席近日发出警告：随着MiCA法规的全面过渡期结束，加密企业将面临前所未有的反冼钱合规考验。AMLA已于2025年7月正式进入运作状态，对加密交易所、托管钱&包等服务商提出了更严格的要求——必须彻底核查实际受益人及股东背景，禁止与匿名钱&包、隐私币相关的服务，并且最晚在2027年7月之前，要向监管机构开放即时、无过滤的账户数据访问权限。这些措施的核心目的，就是防止冼钱和恐怖融资风险。

随着各家企业逐步完成向欧盟MiCA许可制度的过渡，AMLA正在进一步扩大对加密领域的监管范围。

反冼钱与反恐怖融资局（AMLA）主席布鲁娜·塞戈（Bruna Szego）在近期表态中指出，在《加密资产市场监管法案》（MiCA）过渡期结束后，用户大规模迁移可能会给欧盟境内的虚拟资产服务提供商（VASP）的合规工作带来巨大压力。

“因为客户会急着撤资，这会给这些VASP带来额外的负担，”塞戈在周三欧洲议会经济与货币事务委员会的简报会上这样表示。

塞戈解释说，当客户纷纷撤资时，那些正在逐步缩减欧盟业务的公司会面临更大的压力；而那些已经拿到牌照的加密公司，在吸收新用户时，也可能会遇到用户入职流程上的挑战。她呼吁服务提供商在整个过渡期内始终保持高效的合规流程，不要掉以轻心。

MiCA设有18个月的过渡期，已于7月1日正式结束。这意味着，加密资产服务提供商（CASP）必须持有有效许可证，才能继续为欧盟客户提供服务。欧洲证券和市场管理局也明确表示，在截止日期前仍未获得授权的加密服务商，必须“立即”采取行动，终止其在欧盟的所有业务活动。

AMLA开始规划加密监管的下一个阶段

在MiCA 7月1日截止日期到来之前，AMLA曾发布过一份咨询备忘录，提醒加密公司注意过渡期结束后可能出现的冼钱风险。这份指导文件为两类企业分别提供了应对措施：一类是正在逐步退出欧盟业务的企业，另一类是正在引进新客户的持牌服务商。目的是帮助它们在过渡期间维持住反冼钱控制的有效性。

塞戈透露，AMLA将在今年年底前发布一份关于加密行业冼钱风险以及欧盟监管行为的报告。她还补充说，该局正在扩展区块链分析能力，以便更有效地监督加密资产服务提供商的合规情况。

这份报告还会评估各个成员国监管加密资产服务商的方式，并找出不同成员国之间在监管做法上的差异。

塞戈表示，AMLA计划利用这些发现来协调与国家监管机构的后续工作，推动整个欧盟范围内实现更一致、更严格的反冼钱监督。

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